【Woody專欄】2021年怎麼重新開始？用10萬美金自組加密貨幣ETF

Woody

2020/12/28

(本文經作者 Woody 授權轉載，原標題為《2021年10萬美金自組幣圈ETF》原文請見連結，經同意由鏈新聞重新編排)

內容目錄

回顧 2020 年操作

在聽 ETF 怎麼配置之前，先把 2020 年作個結論吧！

2020 年可以說是特別精彩的一年，在年初，BSV+BCH (註1) 雙複製人一天瘋狂地漲了 100 刀 (註2) 。當時，算命師跟我說我最近會有財務上很大的損失我都不相信，結果後來果然應驗了…

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(鏈新聞註 1：BCH 為比特幣分岔幣，2017 年因社群理念不同而產生 ; BSV 則在 2018 年又再次因理念而從 BCH 中分岔。)

(鏈新聞註 2：刀，美元的暱稱)

最開始，股市崩盤帶崩幣圈，可以說是跌破了許多人的眼鏡，就連我在 3 月的時候也是恐慌的不要不要，還好後來還是忍痛買了溢價的 USDT 入場現貨。後來，COMP (註3) 開始挖礦的時候其實並不認可，一直到 YFI 4000 美金後才抱持著嘗試的心態去買入，經歷了 DeFi 的瘋狂，也算是讓資產又上了一個台階。

(鏈新聞註 3：COMP，DeFi 借貸平台 Compound 的治理代幣)

另外一個值得慶祝的事情，就是在去年幣圈冷淡的時候，投了 BAND，私募成本在 0.4。我的投資理念裡面有一個就是老二哲學，當初 LINK 獨霸一方，沒有競爭對手。BAND 又上了幣安 IEO，就成了我選擇的標的，最後平均在 12 刀的時候出清，算是個人認為 20 年最漂亮的一仗。

不過這同時也是最醜的一仗，當時預言機簡直就是漲瘋了，全市場幾乎看多。當時就覺得預言機高點到了，可以放空，沒想到放空下去，槓桿開的有點高，根據紀律停損，就直接停損在最高點。有興趣的可以去爬我在社團發過的 BAND 放空文，算是個人年中階段一個比較大的損失。

再來，自從比特幣從 10 月底突破後，很幸運的是在突破時重倉，不過只拿了 2000 點就下車。但現貨就比較拿的住，算是也參與到了行情。

再來最近近期的 XRP，則是個人在今年度損失最大的一筆，如果要形容的話，大概就是媽媽會想打死我的等級吧。一樣的，XRP 當時爆拉，再來從 XRP 過去的特性來看就是只會短線爆拉並且緩跌，一樣還是很果斷的進場去放空。不過一樣做錯了件事情就是槓桿開的有點大，導致我一樣按照紀律停損。

從 BAND 還有 XRP 這兩筆比較失敗的交易來看，我進場的時機，其實都是相對高點。但我犯的錯誤在於槓桿太高，當時應該是全倉開到 2-3 倍左右吧。而且兩件都是放空造成的損失，可能是因為今年是牛市的關係。面向 2021 年，如果市場不轉熊的話，個人不會去放空小幣或是XRP這種妖幣了; 就算要空的話，還要再把槓桿控制在 0.5 倍內。不過還好年底的大餅跟主流非常給力，算是把損失賺回，並且在年底績效創下新高。

2021年，我對於整體市場不會太悲觀，但經過今年 3 月崩盤，我對於整體市場是敬畏的，沒有人可以絕對看的準，小心使得萬年船。

過去幾年年底到年初通常是幣圈的相對低點，原因就是老外聖誕節要套現，大陸人過年也要套現。今年的時間節點特別不一樣，因為比特幣睽違已久的創下新高，老韭菜們很多是觀望的，現在還不敢進場。但是呢，也多了新韭菜直接衝衝衝，QE 也讓資金灌入到了各類投資商品。

其實古董名畫，甚至到 NBA 卡片今年都漲很多，比特幣跟這些商品比起來都有一個特性就是稀缺性，
但比特幣的流通性比這些收藏品都好，這也是我更看好比特幣的原因。

再來我認為山寨季節在 1-3 個月內會來到，比特幣才剛創下新高不久，新韭菜還正在學習中，很快新人就會認識到以太坊以及更多的小幣，外部資金可能就會開始揮軍進場更便宜的小幣種，因此全倉BTC+ETH的傳統組合，在 2021 年我認為是不一定能跑贏山寨組的。

對於新人而言，我認為多次交易不一定能跑贏無腦持幣，因此打算分享一個無腦持幣的ETF，在賺取幣價的同時又取得現金流。這個 ETF 不保證能賺錢，不保證能跑贏比特幣，但就是個人的一個操作分享，同樣的我也會進場 10 萬刀明牌持幣，預計一個月做一次持倉的心得記錄、公開一年，可能會更改配置，也可能不會。

自組加密貨幣 ETF 比重

再來就是分享資金水位的比重

BTC: 20%，機構進場中，很基本的配置，基本上必備
ETH: 10%，承載了 DeFi，很基本的配置，基本上必備
LTC: 10%，最近跑贏大餅的主流幣，在 PayPal 四件套
DOT: 10%，看好明年波卡生態發展，交易所也都力挺生態，缺點是老外社區少
BNB: 16%，平台幣必配 500 顆，可以挖礦又可以 IEO
FTT: 5%，SAM三駕馬車最強一駕，走勢就像台積電，湊 1000 顆玩 IEO
BCH: 5%，雖然表現平淡，但屬於灰度系列，並且同時在 PayPal 四件套
OKB: 5%，大陸人合約愛用的交易所，盈利能力強，也有持幣分紅的活動，每周一分
AAVE: 4%，借貸最強協議
YFI: 4%，AC 目前是神的角色
SNX: 4%，合成資產最強協議
CHZ: 4%，如果明年能引流新韭菜進場，那麼 CHZ 有機會收割一波球迷，少數能跟頂級豪強球隊簽約的幣圈項目方，代幣能參與挖礦或是 CHZ 交易所的粉絲代幣 IEO。

總共98%，剩下 2% 的空間盡量來達到平台幣持倉需求，總資金是 10 萬刀。

其中 BTC + ETH + BCH + LTC + YFI + AAVE + SNX 放在 FTX 放貸。BNB + DOT + CHZ 放在幣安挖礦，OKB 每週五可以領分紅，領的不多應該就一頓牛排，這套策略適合被割的不要不要的人，這套組合在明年至少會比自己瞎操作強，雞蛋分在不同籃子裡，會減少心理的踏空感受，至少每個漲幅都有參與到。

如果你在市場賺很多那恭喜你，你不需要學習我。當然如果明年是熊市，那也不用期待這組合能發大財了，這都是基於明年大牛市的預期做出來的配置。一起來期待一下這樣的組合能在 2021 年發揮出怎麼樣的表現吧！