洗錢早是傳統技藝!美機密文件曝:20年間匯豐、摩根大通等大銀行非法金流最凶

洗錢早是傳統技藝!美機密文件曝:20年間匯豐、摩根大通等大銀行非法金流最凶

此事件是因先前傳統銀行向美國金融犯罪執法網路(The Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN)提交機密文件,檔案遭洩露後經外國媒體報導曝光,其中所涉及案件包括 1999 至 2017 年之間,洗錢金額超過 2 兆美元的非法交易、龐氏騙局以及貪腐組織的資金轉移。

大量非法資金透過銀行系統流動

國際調查記者同盟(ICIJ)、Buzzfeed 等媒體於 21 日皆以專題系列報導,FinCEN 外洩文件當中,被提及最多次的國際金融機構包括匯豐、渣打、德意志、摩根大通以及紐約梅隆銀行。遭披露且爭議性的行為如下:

  • 摩根大通:為委內瑞拉、烏克蘭、馬來西亞潛在貪腐個體、組織流通資金
  • 匯豐銀行:提報多次可疑行為,卻讓香港龐氏騙局的資金帳戶持續運作
  • 德意志:涉及最多案件,佔據 62%,協助交易金額超過 1 兆美元
  • 渣打:為阿拉伯帳戶(用於資助恐怖主義)處理交易超過 10 年
  • 紐約梅隆銀行:涉嫌處理 1.37 億美元 OneCoin 騙局資金

業者紛紛自清:都過去了

在消息曝光後,由於內容過於勁爆,除引起國際關注外,各大媒體也對於此事件進行系列報導,國際調查記者同盟(ICIJ)更指出,烏克蘭當局自 2010 年起,不斷透過跨國匯款體系,將競選資金輸送給川普政權。美國財政部對此也不願發表 FinCEN 以外的聲明。

而各大銀行則紛紛自清表示,近年已在洗錢防治上投入大量心力、致力於協助打擊金融犯罪。可以說是最大參與者的德意志銀行,於 20 日發佈聲明表示:

ICIJ 的報告中存在許多過往案例,許多問題皆已進行專案調查,德意志銀行對於監管上的合作與補救措施都獲得了大眾認可,近年來也投入大量資源以加強反洗錢控管,我們非常專注於履行應盡的職責。

(Source:@DeutscheBank)

匯豐、渣打、紐約梅隆銀行則紛紛表示,已在合規計畫上投入大量資金,而摩根大通更強調自己在反洗錢政策上發揮了領頭羊的作用。

機密文件披露後全球銀行股暴跌

在 FinCEN 機密文件外洩且遭國際媒體披露後,遭點名的銀行股價皆暴跌,其中又屬德意志銀行跌幅最深,自 21 日起依照跌幅依序為:

  • 摩根大通銀行(JPM):2.48%
  • 紐約梅隆銀行(BK):4.28%
  • 匯豐控股(HSBA):6.02%
  • 渣打集團(STAN):6.56%
  • 德意志銀行(DBK): 9.4%
(Source:tradingview)

除此之外,匯豐、渣打銀行股價自今年以來分別下跌 51.8%、52.5%,其中匯豐銀行更創下 1995 年以來的 25 年新低。

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