首例!SEC起訴利用DeFi借貸詐欺,治理代幣為未註冊證券

Elponcho
分享
首例!SEC起訴利用DeFi借貸詐欺,治理代幣為未註冊證券

美國證監會 (SEC) 於 6 日公告首例 DeFi 涉證券案件,名為 DeFi Money Market 的 DeFi 協議,遭 SEC 起訴販賣未註冊證券,且誤導投資人對 DeFi Money Market 的運作與獲利方式。

起訴開曼群島公司、兩美國負責人

2020 年十二月借貸協議 DeFi Money Market (以下稱 DMM) 負責公司收到調查通知,今年二月,DMM 即已停止服務,並提供用戶贖回代幣。該協議所屬的公司註冊於開曼群島,兩位負責人為佛羅里達州人,遭起訴在 2020 年二月至今年二月,提供與銷售超過 3,000 萬美元的未註冊證券。

借貸協議代幣、治理代幣涉證券

DMM 發行 mTokens 與治理代幣 DMG。用戶可透過 DeFi 協議將 DAI、BTC、USDT 等幣種,合成為 mDAI、mBTC、mUSDT 等對應代幣,並可獲得 6.25% 的相應利息。治理代幣 DMG 則提供治理權、盈餘分潤,DMG 也可以在二級市場買賣中獲利。

廣告 - 內文未完請往下捲動

SEC 認為,mTokens 屬於票券 (Note),也被當作投資契約提供與販售。治理代幣 DMG 同樣被當作投資契約提供與販售。

此外,該公司聲稱利潤來源是投資像是車貸的現實資產,儘管公司負責人確實擁有車貸公司,但經 SEC 調查 DMM 從未擁有貸款所有權,DMM 提供的利潤實則來自負責人與另一家相關公司的資金。